2025 종합소득세 신고(+방법, 대상)

 

2025년 종합소득세 신고는 5월 1일부터 5월 31일까지 진행되며,
신고 대상자는 2024년 한 해 동안 발생한 소득을 기준으로
국세청 홈택스 또는 손택스(모바일)를 통해 신고할 수 있습니다.
신고 절차는 복잡해 보이지만, 자동 계산 시스템과 전산 연동이 강화되며
올해는 훨씬 간편해졌습니다.
아래 내용을 따라 단계별로 진행하면 초보자도 정확하고 빠르게 신고 가능합니다.

홈텍스에서 종소세 신고하기

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신고 대상부터 확인하세요: 나도 해당되나요?

종합소득세 신고는 다음 조건에 해당하면 의무입니다.

대상 구분	신고 의무 여부
프리랜서	신고 대상 (사업·기타소득)
임대소득 연 200만 원 초과	신고 대상
투잡근로자 + 기타소득자	신고 대상 (근로+기타 종합과세)
전업 근로자	회사 연말정산 시 신고 불필요
1인 크리에이터	사업자 등록 여부와 관계없이 신고

중요: 소득이 잡히는 순간부터 신고 대상입니다. 미신고 시 가산세 부과됩니다.

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2025 종합소득세 신고 절차: 홈택스 기준 6단계 요약

1단계: 홈택스 로그인

• www.hometax.go.kr 접속 → 공동인증서 또는 간편 인증 로그인

2단계: 신고 메뉴 진입

• [신고/납부] → [종합소득세] → [정기신고 작성 제출]

3단계: 소득유형 선택

• 사업소득, 기타소득, 근로 외 소득 선택
• 국세청 사전 제공자료 자동 불러오기 가능

4단계: 소득 내역 확인 및 수정

• 누락된 수입(현금 수입 등)은 직접 입력
• 자동 계산된 소득금액 검토

5단계: 공제 항목 입력

• 인적공제, 의료비, 교육비, 연금저축, 기부금 등 입력
• 증빙자료는 전산 자동 연동 or 스캔 첨부 가능

6단계: 납부서 출력 또는 환급계좌 입력 후 제출

• 카드 납부, 계좌이체, 간편결제 모두 가능
• 환급 시 계좌 미입력하면 지연될 수 있음

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손택스(모바일)로도 신고 가능! 앱 설치 후 따라하면 끝

| 앱 설치 → 로그인 → 종합소득세 메뉴 → 자료 불러오기 → 공제 입력 → 제출 완료 |

• 직관적인 UI, 터치만으로 입력 가능
• 소액소득자, 단일소득자는 모바일이 더 편리
• ‘자동 신고 승인’ 기능 탑재로 국세청 안내 대상자는 클릭 한 번으로 신고 완료 가능

홈텍스에서 종소세 신고하기

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어떤 공제를 받을 수 있나요? 놓치면 손해입니다

공제 항목 세부 내용

인적공제	기본공제 1인당 150만 원, 부양가족 포함 가능
의료비·교육비 공제	본인/배우자/자녀의 지출 내역 공제
연금저축 공제	최대 400만 원 한도 내 세액공제
기부금 공제	기부 단체에 따라 15~30% 세액공제
전자계산서 인센티브	전자세금계산서 발급 시 세액 공제 또는 가산세 감면

"서류 미비 시 공제 누락되니, 미리 증빙자료 준비하세요."

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신고 후 주의할 점과 환급 절차

• 무신고 시 가산세 최대 20% + 납부지연 이자 추가
• 환급 신청 시, 정확한 계좌번호 입력 필수
• 신고 오류 시 정정신고 가능 (6월 말까지)
• 성실신고 대상자는 별도 신고기한(6월 30일) 부여됨

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간편 신고용 체크리스트

홈택스 or 손택스 설치 여부	완료
공동인증서 준비	필요
사업자등록번호 확인	필수
소득 자료 사전 검토	확인 필요
공제 증빙자료 정리	준비 완료
환급계좌 입력 여부	필수

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마무리 하며

종합소득세 신고는 단순한 세무 절차를 넘어, 나의 소득을 정리하고 절세 전략을 세울 수 있는 중요한 기회입니다.
조금만 더 신경 쓰면 수백만 원의 환급과 불필요한 세금 납부를 피할 수 있으니,
이번 5월에는 미루지 말고 차근차근 준비해 보시기 바랍니다.
정확한 신고와 알찬 공제로 2025년 상반기를 깔끔하게 마무리하세요.

홈텍스에서 종소세 신고하기

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